El perfil de inversionista es una herramienta clave en la planificación financiera que permite identificar el nivel de riesgo, horizonte de inversión y objetivos de una persona o empresa al invertir.

Su función es guiar la toma de decisiones para elegir los instrumentos financieros más adecuados, alineando estrategias de inversión con la tolerancia al riesgo y las metas financieras.

Su importancia radica en que ayuda a maximizar rendimientos, minimizar riesgos y garantizar una gestión eficiente del capital, permitiendo una inversión más segura y adaptada a las necesidades de cada inversionista.